Comment investir en startup ? Le guide complet

Les avantages d’investir en startup

Investir dans des startups offre différents avantages.

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Le principal avantage est le potentiel de rendement élevé grâce à la croissance exponentielle de certaines startups. Sur 10 ans (2010-2020), on observe ainsi une performance annuelle moyenne de 23,8 % pour les fonds de capital risque, bien supérieure aux 5,4 % du CAC 40.

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En outre, cela permet de participer activement à l'innovation en soutenant des technologies et des idées disruptives.

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Enfin, selon la théorie moderne du portefeuille de Harry Markowitz, diversifier ses investissements en incluant des startups plus risquées, mais potentiellement plus rentables, peut optimiser le ratio gain/risque d’un portefeuille majoritairement composé de placements sécurisés.

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Même si l’investissement en startup propose de nombreux avantages, soyez conscients des inconvénients qu’il présente.

Les inconvénients d’investir en startup

Certaines startups font preuves d'une réussite fulgurante. Ce n'est pas le cas de toutes. Les jeunes entreprises, particulièrement les startups, ont un taux d’échec élevé. Selon l'INSEE, 25 % des entreprises échouent dans les deux premières années et près de 50 % dans les cinq premières années.

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Ensuite, prenez en compte l’immobilisation du capital sur plusieurs années. Les startups mettent plusieurs années à se développer et à générer des bénéfices. Pour profiter de dividendes, il faudra parfois s'armer de patience. Certains dispositifs fiscaux ne sont activables qu'avec un investissement bloqué sur plusieurs années. La revente de vos titres est toutefois possible et peut vous permettre des retours sur investissements satisfaisants.

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Enfin, investir dans des startups demande une bonne compréhension de leur fonctionnement, de leur marché, de leur modèle économique, de la vision des fondateurs et de leur stratégie de croissance.
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Vous l’aurez compris, il est important de connaître autant les avantages que les inconvénients d’un investissement en startup. Maintenant que vous êtes rodés sur ce sujet, voyons comment s’y prendre, car il n’y a pas qu’un seul chemin.

Comment investir en startup ?

Investissement via un club d’investissement

Rejoindre un club d'investissement tel que le Blast Club offre un cadre structuré pour l'investissement en startups. Chez Blast, voici à quoi les membres ont accès :

• Plus de 100 h de formations délivrées par des experts sectoriels reconnus (fondateurs de licornes, investisseurs, avocats, banquiers...).
• Des dizaines d'événements organisés dans les grandes villes de France.
• Des dizaines de visios/lives/pitchs dans l'année avec des entrepreneurs, investisseurs et experts sectoriels.
• Un annuaire/réseau de 8000 membres qui s'entraident et lancent même des projets entrepreneuriaux ensemble.
• Un Discord avec des milliers de membres et des échanges quotidiens organisés par thématiques. Anthony Bourbon participe généralement aux discussions qui sont de grande qualité.
• Des afterworks parisiens où les membres peuvent rencontrer les fondateurs et les experts sectoriels.

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Un tel niveau d’accompagnement est inestimable pour effectuer vos meilleurs investissements, et cela à partir de 1000 euros seulement.

Investissement direct

Vous pouvez également faire le choix de l’investissement direct. Il nécessite une implication personnelle considérable, permettant aux investisseurs de travailler étroitement avec l'équipe fondatrice.

Cela nécessite :

• une bonne compréhension du marché,
• une évaluation rigoureuse des produits, des services et des stratégies commerciales de la startup.

L'avantage ?  Une connexion directe avec l'entreprise et une influence potentielle sur ses décisions stratégiques.

Investissement via des fonds de capital-risque

Les fonds de capital-risque apportent un soutien financier substantiel aux startups en échange d'une participation au capital. Ils offrent non seulement des capitaux, mais aussi une expertise et un accès à un réseau étendu, essentiels pour le scaling des entreprises.

Ces fonds gèrent généralement des portefeuilles diversifiés, ce qui peut minimiser les risques pour les investisseurs individuels.

Investissement via des plateformes en ligne

Les plateformes en ligne de crowdfunding ou d'investissement participatif facilitent l'accès aux startups pour les investisseurs de tous niveaux.

Elles permettent d'investir de petites sommes dans une variété de projets. C’est idéal si vous souhaitez diversifier vos investissements ou si vous débutez dans l'investissement en startups.

Vous avez donc différentes solutions pour investir dans les startups suivant vos envies, vos besoins et vos capacités. Mais à qu’en est-il du rendement ?

Le rendement d’un investissement en startup

Nous l’avons vu plus tôt, les investissements en startup proposent un rendement intéressant de 23,8 % sur les 10 dernières années. Cependant, ce dernier dépend de plusieurs facteurs qu’il est important d’avoir en tête :

• Croissance et succès de l'entreprise : si la startup réussit à innover et à capter une part significative du marché, elle peut générer des retours financiers substantiels pour ses investisseurs.
• Liquidité de l'investissement : les parts dans une startup sont généralement moins liquides que celles des entreprises cotées en bourse. La sortie peut donc être plus longue et plus complexe, souvent réalisée lors d'un événement de liquidité comme une acquisition ou une introduction en bourse.
• Dilution : les investissements ultérieurs peuvent diluer les parts des premiers investisseurs si de nouveaux capitaux sont nécessaires pour la croissance de l'entreprise.
• Gestion de l'entreprise : la capacité de l'équipe de gestion à naviguer dans les défis du marché et à faire croître l'entreprise est cruciale pour le succès de l'investissement.

Vous devez donc effectuer une diligence raisonnable approfondie et envisager de diversifier vos investissements pour atténuer les risques associés.

Maintenant que nous sommes au point sur les bases de l’investissement, encore faut-il savoir bien choisir sa startup. Découvrez nos conseils !

Comment choisir la startup dans laquelle investir ?

Analyse de marché et de la concurrence

Évaluer l'environnement de marché de la startup et comprendre comment elle se positionne par rapport à ses concurrents est indispensable. Cela inclut l'analyse des tendances de l'industrie, la taille du marché, et les barrières à l'entrée pour évaluer si la startup peut se distinguer efficacement. Anthony Bourbon est réputé pour maitriser à la perfection ses études de la concurrence. C'est notamment grâce à ces compétences que la marque Feed a pu se faire un nom rapidement.

Évaluation de l'équipe fondatrice

La qualité et l'expérience de l'équipe fondatrice sont des indicateurs clés du potentiel de succès de la startup. Il est important d'examiner leur expérience antérieure, leur expertise dans le domaine, et leur capacité à piloter l'entreprise à travers des défis. Vous n’allez pas investir dans une entreprise qui ne sait pas être pilotée correctement ! C’est prendre des risques inutiles. Dans l'émission Qui Veut Être Mon Associé, les investisseurs prennent autant en compte le projet que la personnalité/passif du créateur pour faire leur choix d'investissement.

Due diligence financière et juridique

Effectuer une due diligence rigoureuse pour examiner les états financiers de la startup, ses obligations légales, ses brevets, et ses autres actifs intellectuels. Cela aide à identifier les risques financiers et juridiques potentiels qui pourraient affecter l'investissement.

Analyse du potentiel de croissance

Estimer le potentiel de croissance de la startup en analysant son modèle économique, ses produits ou services, et son potentiel de scalabilité. L'objectif est de déterminer si l'entreprise a le potentiel de croître rapidement et de manière rentable.

Choisir la bonne startup dans laquelle investir nécessite une évaluation approfondie de ces divers aspects pour minimiser les risques et maximiser les chances de rendements élevés. Mais concrètement, comment vous gagnez de l’argent avec un investissement startup ?

Comment gagner de l’argent en investissant en startups ?

Rémunérations potentielles et sorties

En tant qu’investisseur, vous pouvez obtenir de l’argent lors d'événements de sortie comme des acquisitions ou des introductions en bourse (IPO). Ces événements vous permettent de vendre vos parts à une valeur souvent significativement supérieure à leur prix d'achat initial.

Dividendes

Bien que moins courant, certaines startups peuvent choisir de distribuer des dividendes à leurs investisseurs. Cela se produit généralement lorsque l'entreprise commence à générer un flux de trésorerie excédentaire.

Ventes d'actions

Vous pouvez vendre vos actions sur des marchés secondaires ou lors de tours de financement ultérieurs à un prix plus élevé, réalisant ainsi un profit sur votre investissement initial.

Acquisition

Si une startup réussit, elle peut être acquise par une plus grande entreprise. Cette acquisition peut vous offrir un retour significatif sur leur investissement initial.

IPO

L'introduction en bourse est un autre mécanisme de sortie où les actions de la startup sont offertes au public, permettant aux investisseurs de vendre leurs parts à un prix de marché, souvent avec un bon retour sur investissement.

Ces diverses méthodes montrent comment les investissements en startups peuvent être rentables si gérés judicieusement et avec une stratégie de sortie bien planifiée. Pour vous accompagner jusqu’au bout dans votre investissement en startup, nous vous présentons les différents secteurs à ne pas négliger !

Les différents types de star up dans lesquelles investir

Investir dans les startups de foodtech

Les startups de foodtech cherchent à transformer l'industrie alimentaire en améliorant les processus de production et de distribution, en créant des alternatives alimentaires durables et en optimisant la chaîne d'approvisionnement alimentaire. Ces entreprises peuvent se concentrer sur l'agriculture verticale, les substituts de viande à base de plantes ou les technologies de livraison de nourriture.

Investir dans les startups d’Intelligence Artificielle

Les startups en IA appliquent l'intelligence artificielle pour résoudre des problèmes complexes dans divers secteurs tels que la santé, la finance, et la logistique. Elles développent des algorithmes qui peuvent apprendre de grandes quantités de données et améliorer significativement l'efficacité opérationnelle.

Investir dans les startups de la fintech

Les fintech utilisent la technologie pour révolutionner le secteur financier. Elles offrent des solutions innovantes comme le paiement mobile, les technologies blockchain pour les transactions sécurisées, et les robo-advisors pour la gestion de patrimoine, facilitant ainsi l'accès à des services financiers plus agiles et moins coûteux.

Investir dans les startups de la greentech

Concentrées sur l'innovation écologique, les startups de la greentech développent des solutions pour réduire l'empreinte carbone, optimiser l'utilisation des ressources naturelles et promouvoir la durabilité à travers des technologies propres comme l'énergie renouvelable, le recyclage avancé et la gestion efficace de l'eau.

Investir dans les startups de l’adtech

Les startups de l'adtech améliorent les stratégies publicitaires grâce à la data science et à l'apprentissage automatique, permettant un ciblage publicitaire précis et une personnalisation qui augmente l'engagement des utilisateurs et l'efficacité des campagnes.

Investir dans les startups de la healthtech

Ces entreprises innovent dans le domaine de la santé en développant de nouveaux appareils médicaux, applications de santé, et solutions de télémédecine qui améliorent la qualité des soins et l'accès aux services de santé, révolutionnant ainsi le secteur médical.

Investir dans les startups du traveltech

Les startups du traveltech transforment l'expérience de voyage grâce à des solutions innovantes pour la réservation de voyages, la gestion de l'expérience client et l'optimisation des opérations touristiques, rendant les voyages plus accessibles et personnalisés.

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Chaque secteur offre des perspectives uniques et des opportunités de croissance, en fonction des tendances du marché et des innovations technologiques.

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En conclusion, l'investissement en startups représente une formidable opportunité de diversifier votre portefeuille et de soutenir l'innovation. N’hésitez pas à vous rapprocher de club d’investissement spécialisé comme le Blast Club pour rejoindre des projets sélectionnés par des professionnels et prendre moins de risques !